Qu'est-ce que la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ?

«Le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme sont des délits financiers qui ont des effets économiques. Ils peuvent menacer la stabilité du secteur financier d'un pays, ou, de manière plus générale, sa stabilité extérieure. Des dispositifs efficaces de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme sont essentiels pour protéger l'intégrité des marchés et de la structure financière mondiale, car ils contribuent à atténuer les facteurs qui facilitent les abus financiers. Les mesures de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement terroriste constituent donc non seulement un impératif moral, mais une nécessité économique.» - Min Zhu, directeur général adjoint du FMI - 22 septembre 2014

Le blanchiment de capitaux est un processus par lequel la source illicite d'actifs obtenus ou produits par une activité délictuelle est dissimulée pour masquer le lien entre les fonds obtenus et le délit initial. Le financement terroriste fait intervenir la mobilisation et le traitement des actifs qui donnent aux terroristes les ressources leur permettant de déployer leurs activités. Bien que ces deux schémas présentent de nombreuses différences, ils exploitent souvent les mêmes failles du système financier qui permettent d'exécuter des transactions financières dans un anonymat et une absence de transparence inappropriés.

LCB / FT : Les secteurs à risque

Les secteurs à risque - Rapport GAFI 2015

Source : Rapport GAFI 2015

Les 5 types de menace en matière de LCB/FT

Tracfin, à partir de l'information qu'il reçoit des déclarants, identifie cinq types de menaces sur le système français

  • Le financement du terrorisme
  • Les menaces criminelles
  • La corruption : 
    • de responsables politiques
    • d'acteurs publics étrangers
    • de personnes politiquement exposées (PPE) étrangères
  • La fraude fiscale et sociale
  • Les escroqueries non liées à des réseaux criminels organisés
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